
在数字货币的复杂领域中,波币作为一种虚拟货币,近年来吸引了不少投资者的目光。一些人试图通过购买波币并赚取差价来获利,然而,这种行为是否涉及洗钱,需要从多个维度深入剖析。
波币,并非法定货币,它基于区块链技术,在特定的虚拟货币生态中流通。其价格波动较大,受市场供需、项目进展、宏观经济环境等多种因素影响。部分投资者看到了价格起伏中的差价空间,期望通过低买高卖获取利润。但这种看似普通的投资行为,在某些情况下可能与洗钱行为产生关联。
从法律层面来看,我国明确规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币不具备法偿性与强制性等货币属性,不能作为真正意义上的货币流通。2024 年 8 月 19 日,最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》,将通过 “虚拟资产” 交易列为掩饰隐瞒七类上游犯罪的洗钱行为方式之一。这意味着,如果购买波币赚差价的资金来源涉及毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类上游犯罪所得及其产生的收益,且交易目的是为了掩饰、隐瞒这些犯罪所得及其收益的来源和性质,那么这种行为极有可能被认定为洗钱。
在实际案例中,曾有犯罪团伙利用虚拟货币交易平台,将诈骗所得资金投入波币交易。他们操控价格,让不明真相的投资者在看似正常的价格波动中买卖波币赚取差价。投资者在不知情的情况下,客观上帮助犯罪团伙实现了资金的 “洗白”。比如,某投资者发现某个平台上波币价格存在微小差异,通过频繁低买高卖,每天能赚取一定差价。但他不知道的是,该平台背后是网络赌博团伙在操控,这些团伙利用波币交易为赌博资金提供支付结算,而投资者的所谓 “投资行为” 实则成为了洗钱环节的一部分。
当然,并非所有购买波币赚差价的行为都是洗钱。如果投资者完全不知道资金来源非法,且单纯基于对波币市场价格走势的判断进行交易,没有主观故意去协助掩饰、隐瞒犯罪所得,那么从法律构成要件上,不构成洗钱犯罪。但即便如此,参与虚拟货币交易本身仍面临诸多风险,除了可能涉及违法犯罪,虚拟货币市场的高波动性、缺乏有效监管等特点,还容易导致投资者遭受经济损失,资金安全难以保障。
购买波币赚差价是否算洗钱不能一概而论,需结合资金来源、交易目的及主观认知等多方面因素综合判断。在虚拟货币交易风险丛生的当下,投资者务必谨慎对待,避免踏入法律红线与经济损失的陷阱。